Можно ли иностранцам открывать счета в банках Казахстана?
Открытие счетов в казахстанских банках регламентируется Правилами открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов, утвержденными Постановлением Правления НБ РК №207 от 31.08.2016 г.П.26 данных Правил позволяет открывать счета в казахстанских банках:
- физлицам-резидентам РК;
- физлицам –нерезидентам РК;
- ИП;
- частным нотариусам, частным судоисполнителям, адвокатам и профессиональным медиаторам;
- крестьянским и фермерским хозяйствам;
- юрлицам-резидентам РК;
- юрлицам-нерезидентам РК.
- юрлицам-нерезидентам РК, ведущим деятельность в Казахстане через филиал или представительство;
Таким образом, запрета на открытие счета в казахстанских банках для иностранцев нет, ни для физических, ни для юридических лиц.
Нерезиденты могут открывать как текущие счета (для повседневных операций), так и сберегательные счета (для хранения средств) в тенге, рублях, долларах США и евро. Также доступны мультивалютные счета, виртуальные карты и другие карточные продукты.
Что требуется иностранцу для открытия счета в казахстанском банке?
Согласно этому же п.26 Правил для открытия текущего счета физлицу-нерезиденту нужно предоставить в банк документ, удостоверяющий личность (паспорт).Юрлица -нерезиденты, осуществляющие деятельность в Республике Казахстан через филиал или представительство предоставляют в банк:
- документ с образцами подписей;
- копию документа, удостоверяющего личность лица, уполномоченного подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с распоряжением деньгами на текущем счете;
- документы, подтверждающие полномочия руководителя филиала или представительства;
- копию доверенности, выданной юрлицом руководителю филиала или представительства.
Юрлица-нерезиденты Республики Казахстан предоставляют в банк:
- документ с образцами подписей, или документы, подтверждающие полномочия представителей юрлица-нерезидента по распоряжению счетом (нотариально удостоверенные, или легализованные, или апостилированные);
- оригинал или нотариально заверенную копию выписки из торгового реестра либо другой аналогичный документ, содержащий информацию об органе, зарегистрировавшем юрлицо-нерезидента, регистрационном номере, дате и месте регистрации (нотариально заверенный, переведенный на казахский или русский язык, при необходимости – легализованный или апостилированный);
- копию документа, удостоверяющего личность лица, уполномоченного подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с распоряжением деньгами на текущем счете.
Также потребуются копии учредительных документов организации и копию свидетельства о регистрации налогоплательщика.
Но самое первое, что потребуется иностранцу для открытия счета – это получить казахстанский индивидуальный идентификационный номер (ИИН) –для физлиц, или бизнес-идентификационный номер (БИН) – для юридических лиц. Без наличия ИИН/БИН ни в одном казахстанском банке открыть счет не получится. Присваивает ИИН /БИН казахстанская налоговая –Комитет госдоходов Министерства финансов Республики Казахстан (КГД МФ РК). Присвоение ИИН/БИН означает постановку на налоговый учет в Казахстане.
Важно: ИИН физлицу-иностранцу потребуется как для того, чтобы открыть личный счет в банке на свое имя, так и в случае, если иностранец открывает в Казахстане компанию. В этом случае потребуется получить и ИИН (на физлицо-руководителя, учредителя), и БИН (на компанию).
Как получить карту Киргизии удалённо
ИИН в Казахстане для иностранцев
Как получить гражданство Казахстана