Как открыть счет в банке нерезиденту Казахстана

Банковская система Казахстана –одна из надежных и стабильных на территории стран СНГ. Казахстанские банки имеют хорошие международные рейтинги и предлагают клиентам широкую линейку востребованных у населения банковских продуктов. Интерес к открытию счетов в казахстанских банков в силу ряда причин имеют и иностранные граждане –нерезиденты Казахстана.

Можно ли иностранцам открывать счета в банках Казахстана?

Открытие счетов в казахстанских банках регламентируется Правилами открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов, утвержденными Постановлением Правления НБ РК №207 от 31.08.2016 г.
П.26 данных Правил позволяет открывать счета в казахстанских банках:

физлицам-резидентам РК;
физлицам –нерезидентам РК;
ИП;
частным нотариусам, частным судоисполнителям, адвокатам и профессиональным медиаторам;
крестьянским и фермерским хозяйствам;
юрлицам-резидентам РК;
юрлицам-нерезидентам РК.
юрлицам-нерезидентам РК, ведущим деятельность в Казахстане через филиал или представительство;

Таким образом, запрета на открытие счета в казахстанских банках для иностранцев нет, ни для физических, ни для юридических лиц.
Нерезиденты могут открывать как текущие счета (для повседневных операций), так и сберегательные счета (для хранения средств) в тенге, рублях, долларах США и евро. Также доступны мультивалютные счета, виртуальные карты и другие карточные продукты.

Что требуется иностранцу для открытия счета в казахстанском банке?

Согласно этому же п.26 Правил для открытия текущего счета физлицу-нерезиденту нужно предоставить в банк документ, удостоверяющий личность (паспорт).

Юрлица -нерезиденты, осуществляющие деятельность в Республике Казахстан через филиал или представительство предоставляют в банк:

документ с образцами подписей;
копию документа, удостоверяющего личность лица, уполномоченного подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с распоряжением деньгами на текущем счете;
документы, подтверждающие полномочия руководителя филиала или представительства;
копию доверенности, выданной юрлицом руководителю филиала или представительства.

Юрлица-нерезиденты Республики Казахстан предоставляют в банк:

документ с образцами подписей, или документы, подтверждающие полномочия представителей юрлица-нерезидента по распоряжению счетом (нотариально удостоверенные, или легализованные, или апостилированные);
оригинал или нотариально заверенную копию выписки из торгового реестра либо другой аналогичный документ, содержащий информацию об органе, зарегистрировавшем юрлицо-нерезидента, регистрационном номере, дате и месте регистрации (нотариально заверенный, переведенный на казахский или русский язык, при необходимости – легализованный или апостилированный);
копию документа, удостоверяющего личность лица, уполномоченного подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с распоряжением деньгами на текущем счете.

Также потребуются копии учредительных документов организации и копию свидетельства о регистрации налогоплательщика.
Но самое первое, что потребуется иностранцу для открытия счета – это получить казахстанский индивидуальный идентификационный номер (ИИН) –для физлиц, или бизнес-идентификационный номер (БИН) – для юридических лиц. Без наличия ИИН/БИН ни в одном казахстанском банке открыть счет не получится. Присваивает ИИН /БИН казахстанская налоговая –Комитет госдоходов Министерства финансов Республики Казахстан (КГД МФ РК). Присвоение ИИН/БИН означает постановку на налоговый учет в Казахстане.
Важно: ИИН физлицу-иностранцу потребуется как для того, чтобы открыть личный счет в банке на свое имя, так и в случае, если иностранец открывает в Казахстане компанию. В этом случае потребуется получить и ИИН (на физлицо-руководителя, учредителя), и БИН (на компанию).