Telegram
Артур
Юрист по вопросам миграции
+7 (707) 681 65 06
ВЭД и международная торговля: экспорт, импорт, налоги и платежи

Санкционный скрининг контрагентов ТОО в 2026: как проверять партнёров и закрывать риски в контракте

2026-08-22 08:00 Контракты
Как ТОО в 2026 проверить контрагента на санкционные списки
В 2026 банки в Казахстане активно проверяют контрагентов ТОО на санкционные списки — и блокируют платежи без предупреждения. Письмо приходит постфактум: «Ваш платёж не проведён. Контрагент включён в санкционный список. Обратитесь к комплаенс-службе.»
Хуже — когда ТОО уже получило товар, а деньги за него заблокированы. Или наоборот: отгрузило, а оплата не приходит. Разбираем в апреле 2026, как делать санкционный скрининг до подписания контракта и какие оговорки закрывают риск.
Короткий ответ:
  • Санкционный скрининг — проверка контрагента, его бенефициаров и связанных лиц по актуальным санкционным спискам.
  • Ключевые списки 2026: OFAC SDN (США), EU Consolidated List, UK HM Treasury, UN Consolidated List, SECO (Швейцария).
  • В Казахстане формально нет собственного санкционного режима, но банки применяют вторичные санкции (особенно долларовые платежи).
  • Инструменты скрининга: бесплатные (OFAC Search, EU Sanctions Map, OpenSanctions) и платные (Dow Jones, LexisNexis, World-Check).
  • В контракте нужна санкционная оговорка: гарантии, ответственность, право приостановки/расторжения.
  • Банк проверяет повторно: отправителя, получателя, цепочку владения, конечных пользователей, товар.
Казахстан — не страна, вводящая собственные санкции. Но он находится в сложной геополитической среде:
  • Торговля с Россией, Китаем, ЕС, США.
  • Доллар США и евро — основные валюты ВЭД.
  • Казахстанские банки работают через корсчёта в США, ЕС, Великобритании.
В 2026 нарушение санкционного режима третьей страны (например, США) может привести к:
  • Блокировке платежа.
  • Заморозке счёта.
  • Отказу банка в обслуживании.
  • Вторичным санкциям против самого ТОО (включение в SDN).
  • Уголовному делу (если операция квалифицирована как отмывание).
  • Полное юридическое наименование.
  • Налоговый/регистрационный номер.
  • Адрес.
  • Предыдущие наименования (если были смены).
  • Конечные бенефициарные владельцы (UBO).
  • Директора, члены совета директоров.
  • Крупные акционеры (обычно > 25%).
  • Дочерние и аффилированные компании.
  • Регулярные контрагенты.
  • Банки-корреспонденты.
Для товаров двойного назначения: кто конечный пользователь, в каком регионе, для каких целей.
Попадает ли товар под экспортный контроль (дуал-юз, военная техника, чувствительные технологии).
  • Specially Designated Nationals and Blocked Persons.
  • Самый обширный и строгий.
  • Американские лица обязаны блокировать активы, не проводить операции.
  • Вторичные санкции — риск для иностранных компаний, работающих с SDN.
  • Введённые санкции ЕС.
  • Общее для всех 27 стран-участниц.
  • Применяется через EU Sanctions Map.
  • Санкции Великобритании.
  • После Brexit — самостоятельный режим.
  • Резолюции Совбеза ООН.
  • Глобальное применение.
  • Хотя Швейцария формально нейтральна, принимает большинство санкций ЕС/США.
  • Office of Financial Sanctions Implementation.
  • Часто дублирует HM Treasury, но отдельный реестр.
  1. OFAC Sanctions Search (https://sanctionssearch.ofac.treas.gov).
  2. EU Sanctions Map (https://sanctionsmap.eu).
  3. UK HM Treasury (https://www.gov.uk/government/publications/financial-sanctions-consolidated-list-of-targets).
  4. OpenSanctions (https://www.opensanctions.org) — агрегатор.
Алгоритм:
  • Ввести имя/компанию.
  • Проверить по каждому списку.
  • Записать результат (скриншот, дата проверки).
  • Подшить в КYC-досье.
  • Dow Jones Risk & Compliance — enterprise-уровень.
  • LexisNexis Risk Solutions — большие объёмы.
  • World-Check (Refinitiv) — банковский стандарт.
  • Kharon / Sayari — сложные цепочки владения.
Стоимость: от $1 000 до $20 000+ в год, зависит от объёма.
  • Внутренний комплаенс-офицер (для ТОО с большим ВЭД).
  • Аутсорс в юрфирму.
  • Автоматическая проверка через API банка / платформы.
«Стороны подтверждают, что: 1. Не включены в санкционные списки США (OFAC SDN), Европейского Союза, Великобритании, ООН. 2. Не контролируются лицами, включёнными в такие списки. 3. Товар/услуга по настоящему Договору не подпадают под экспортный контроль или санкционные ограничения. При нарушении настоящих гарантий — Договор подлежит расторжению с полным освобождением неуплатой штрафов и возмещения убытков.»
Включает:
  • Обязанность уведомления при включении в список.
  • Гарантии относительно конечного пользователя.
  • Право другой стороны запросить документацию о бенефициарах.
  • Право остановить операции до уточнения.
  • Индемнитизация (компенсация) убытков при нарушении.
Для высокорисковых сделок — платёж через эскроу-агента или аккредитив с комплаенс-условиями. Выплата только при подтверждении отсутствия санкционных нарушений.
  • Анкета KYC.
  • Выписка из реестра бенефициаров.
  • Устав.
  • Паспорта директоров и крупных участников.
  • Описание бизнеса, типовых контрагентов.
  • Контракт.
  • Инвойс.
  • Подтверждение бенефициаров контрагента.
  • Санкционная проверка (внутренняя + от банка).
  • Цепочка владения до конечного бенефициара.
  • Объяснение экономической цели сделки.
  • Подтверждение источника средств.
  • Запросить причину (письменно).
  • Выяснить, какой именно параметр сработал (контрагент, товар, цепочка).
  • Прогнать контрагента по спискам.
  • Проверить бенефициаров.
  • Проверить товар на экспортный контроль.
Вариант A. Контрагент действительно в списках — остановить сделку, уведомить его, сохранить документы.
Вариант B. Ложное срабатывание (однофамилец) — подготовить пояснение с документами, отправить в банк.
Вариант C. Спорная ситуация — нужен юрист по комплаенсу, возможно локальный юрист в юрисдикции контрагента.
  • Сменить банк с более развитой корсчёт-инфраструктурой.
  • Изменить валюту (USD → EUR → CNY).
  • Использовать посредника с другой юрисдикцией (осторожно: может добавить санкционный риск).
ТОО собиралось оплатить контрагенту в Турции. Банк заблокировал — совпадение имени с лицом в SDN. Проверили — это другой человек, в другой стране. Подготовили объяснение с выпиской, идентификационные документы. Банк провёл платёж.
Контрагент в ОАЭ, формально чист. При детальной проверке — один из бенефициаров (10%) в SDN. Отказ от сделки. Альтернативный контрагент найден.
ТОО собиралось экспортировать электронику в Узбекистан. Компоненты попали под экспортный контроль (двойное назначение). Запрошена лицензия → выдана через 45 дней. Сделка — с задержкой, но прошла.
Контракт с российской компанией подписан. Через 3 месяца — компания в EU List. Контракт приостановлен по санкционной оговорке, товар не отгружался, предоплата возвращена. Нормальный сценарий.
  • [ ] Проведён скрининг по OFAC, EU, UK, UN.
  • [ ] Проверены бенефициары (минимум > 25%).
  • [ ] Проверены связанные лица (банки, контрагенты).
  • [ ] Проверен товар на экспортный контроль.
  • [ ] В контракте — санкционная оговорка.
  • [ ] Прописаны гарантии обеих сторон.
  • [ ] Есть механизм мониторинга (при изменении списков).
  • [ ] Есть право приостановки/расторжения.
  • Не используем «серые» схемы с подсанкционными.
  • Не разбиваем платежи для ухода от скрининга.
  • Не используем подставных посредников.
  • Не сотрудничаем с компаниями, намеренно обходящими санкции.
Это всё — нарушения, которые в 2026 находятся и караются.
Что делаем мы Санкционный скрининг контрагентов по всем ключевым спискам, KYC-досье, санкционные оговорки в контракте, сопровождение блокированных платежей. Если блок — по ошибке, помогаем разблокировать. Если не по ошибке — помогаем выйти безопасно. Контракты ВЭД → · ВЭД →.
Материал информационный. Санкционные списки и правила применения изменяются. Перед сделкой — актуальный скрининг на момент подписания.

Чем отличаются первичные и вторичные санкции?

Первичные — запрет собственным гражданам/компаниям страны работать с подсанкционными лицами (например, США запрещает своим компаниям). Вторичные — санкции против третьих лиц, сотрудничающих с подсанкционными (например, США может наложить на казахстанский банк санкции, если он работает с российским банком в SDN-списке). Вторичные — причина, почему казахстанские банки осторожны даже с контрагентами из «нейтральных» стран.

Обязан ли ТОО проводить санкционный скрининг?

Прямой обязанности по национальному праву РК нет, но на практике — без этого невозможно работать. Банк требует, налоговая при камералке спрашивает, страховщик запрашивает, конечный покупатель требует комплаенс-подтверждение. Лучше встроить в бизнес-процесс.

Где посмотреть OFAC SDN List бесплатно?

OFAC Sanctions Search (https://sanctionssearch.ofac.treas.gov). Проверяет по имени/компании/паспорту. Результаты — с совпадениями и degree of confidence. Альтернатива — OpenSanctions.org (агрегатор всех ключевых списков).

Что делать, если контрагент не в списках, но находится в «серой зоне»?

Серая зона — связь с подсанкционными лицами, бизнес в подсанкционном регионе, использование подсанкционных банков. Вариант: отказ, компромисс (ограничить объёмы/географию, дополнительные гарантии), эскроу-схема, аккредитив с комплаенс-оговорками. Решение — индивидуально.

Можно ли работать с контрагентами из России в 2026?

Можно — с теми, кто не в санкционных списках. Проверяется: SDN, EU, UK, а также связи. Некоторые банки РК отказывают в любых операциях с РФ; другие — в рамках комплаенса. Работа с российскими партнёрами — реальность, но каждая сделка требует проверки.

Что если контрагент попал под санкции после подписания контракта?

При наличии санкционной оговорки — контракт приостанавливается или расторгается без штрафа. Без оговорки — споры о том, кто несёт убытки. Банки в любом случае остановят платежи. Рекомендация: немедленно уведомить другую сторону, получить правовой совет, сохранить документы.

Подписываете контракт с новым контрагентом — проверим по всем санкционным спискам (OFAC, EU, UK, UN), подготовим санкционные оговорки в контракт и рекомендации по комплаенсу. Записаться на разбор →